ふるさと納税のやり方｜ワンストップ特例編

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【ふるさと納税のやり方】

こんにちは！とも(@tomo_ITBizBlog)です！

ふるさと納税って、聞いたことはあるけど「やり方が分からない」「失敗しそうで怖い」と後回しにしていませんか。

本記事では、シミュレーターで上限額を調べるところから、寄付の手順、ワンストップ特例の申請書の書き方・送り方までを、順番に解説します。

【ふるさと納税とは】

ふるさと納税は、自分の好きな自治体に寄付をすることで、住民税や所得税の控除が受けられる仕組みです。

寄付をすると、自治体からお礼として返礼品が届きます。

実質的な負担は2,000円で、それを超えた寄付額が、翌年の税金から控除されるイメージです。

【鬼門1】寄付金控除シミュレーターの使い方

まず、自分の寄付上限額を調べます。シミュレーターの使い方は次の通りです。

1. ポータルサイトの寄付金控除シミュレーターを開く
2. 年収や家族構成、扶養家族などの情報を入力する
3. シミュレーション結果で寄付の上限額を確認する
4. 上限額の範囲内で返礼品を選ぶ

上限額を超えて寄付をしても、超えた分は控除されません。

シミュレーターの結果はあくまで目安ですが、まずはこの金額を基準に考えるのが安全です。

【寄付の手順】

1. ポータルサイトで返礼品を選んで申し込む
2. 返礼品と書類が届く
3. ワンストップ特例申請書を提出する

書類の封筒は、商品とは別に届きます。自治体ごとに届く点にも注意しましょう。

3日以上連続で不在になる場合は、連絡が必要な場合もあります。

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【鬼門2】ワンストップ特例の注意点

ワンストップ特例は、確定申告をしなくても控除が受けられる便利な仕組みですが、いくつか注意点があります。

1月10日という期限は、余裕を持って考えるのがおすすめです。年末に寄付をした場合は、特に早めの対応を心がけましょう。

【確定申告で控除を受ける場合はこちら】

ワンストップ特例の申請が翌年1月10日必着に間に合わなかったり、寄付先が6自治体以上だったり、医療費控除などと併せて確定申告をする場合は、確定申告で控除を受ける方法があります。

確定申告をする場合は、ワンストップ特例の申請が無効になり、すべての寄付を申告する必要があります。詳しい手順は次の記事で解説しています。

【確定申告バージョン】ふるさと納税の確定申告のやり方｜寄附金控除の書き方と注意点

【鬼門3】申請書の書き方・送り方

ワンストップ特例の申請書は、自治体から届いた書類に記入して送ります。ポイントは次の通りです。

1. 提出日と個人番号を記入する
2. 2.①②のチェックを必ず入れる
3. マイナンバーカードは裏表コピーして、裏面を左・表面を右に貼る
4. 四隅をテープで貼る
5. 差出人の氏名・住所を忘れずに書く

性別は、2022年4月から記載が不要になっています。

確認書類追加貼り付け用紙とQRコードは、追加書類が必要な時だけ使います。マイナンバーカードの裏表コピーで済む場合は不要です。

返信用封筒は、封筒に作り方が書いてあります。その通りに作れば大丈夫です。

切手が必要な自治体もあります。封筒や同封の案内を確認しましょう。

郵便料金は、現行の110円（定型・50gまで）です。コピーを同封して重くなる場合は、郵便局で確認するのが安心です。

書類が少し折れ曲がっても、受理・反映された実例があります。神経質になりすぎなくて大丈夫です。

【控除が反映されているか確認しよう】

申請が終わったら、翌年の住民税の通知で控除が反映されているか確認しましょう。

不明点がある場合は、封筒の送り元である自治体へ問い合わせるのが確実です。

【まとめ】

返礼品の選び方については、「【高還元率でお得に】ふるさと納税おすすめ商品まとめ」で詳しく紹介しています。あわせてご覧ください。

＼ シミュレーターで上限額を確認して選ぶ ／